产品简介

风险监测防御系统实时监测账户风险，并防范监测各类欺诈行为，包括账户盗用/账号信息窃取、交易欺诈、伪卡 欺诈和洗钱等，在不降低客户体验满意度的前提下实现快速、动态和全面控制银行业务风险，推动银行业务快速、健康、安全地发展。

核心功能

• 数据整合：系统后台对接柜面、网上银行、POS、ATM及手机银行等渠道，同时整合客户信息、账户信息及交易数 据等，为账户监测分析提供数据基础。
• 风险控制管理：建立全业务风险监测规则，用户办理开户、动账、登录、信息修改等业务环节，实时调用风险模型 对账户信息进行核验，对于触发模型的风险客户，系统实时提示并拦截控制。
• 管理平台：支持业务人员追溯处置风险客户，其功能包括规则管理、黑灰白名单管理、统计分析、客户风险处置等。

产品价值

• 全流程闭环实时风控

通过严格遵循监管要求、终端安全预警、身份信息核验等事前预警，风控规则模型、风险等级分析、处置策略等事中控制和人工核验等事后追溯的业务环节，实现全流程闭环的实时风控。

• 多维度风险防控

通过用户行为风险检测、账户信息核验以及关联分析，实现对客户的“无感知认证”，满足账户在支付安全交易方面的监管要求。

• 全方位控制拦截风险

在各渠道设置多场景的风险监测模型，实时分析实时辨别交易风险，并根据风险等级发出预警信息，针对高风险交易向用户发起核实或者交易拦截信  息，全方位对抗非法用户，保障用户资金安全。

• 满足监管要求

预设风险监测模型， 覆盖监管发文中对于账户风险防控的需求。