产品简介

洗钱风险自评估采取定量与定性相结合的评估方法，包括固有风险评估、控制措施有效性评估和剩余风险评估三部分， 通过评估固有风险等级和控制措施有效性等级后，采用二维矩阵方式计量金融机构剩余洗钱风险。固有风险评估反映在不考虑控制措施的情况下，法人金融机构被利用于洗钱和恐怖融资的可能性。控制措施有效性评估反映法人金融机构所采取的控制措施对管理和缓释固有风险的有效程度。剩余风险计算时综合固有风险和控制措施有效性评定结果，对尚未得到有效管理和缓释的剩余风险进行评估。

核心功能

• 评估指标定义：评估指标用于定义可量化的统计指标。指标定义时，需要根据规则完成对应的sql编写。比如：针对 于客户类型维度的统计数据，定义期末客户数量、高风险客户数量、客户资产规模、期间交易笔数、期间交易金额等指标信息。
• 模型定义：按照行内风险自评估策略，定制对应的固有风险、控制风险评估模型。

固有风险评估模型：地域自评估模型、客户自评估模型、产品自评估模型、渠道自评估模型

控制风险评估模型：内部控制基础与环境自评估模型、洗钱风险管理机制自评估模型、特殊控制措施（地 域）自评估模型、特殊控制措施（客户）自评估模型、特殊控制措施（产品）自评估模型、特殊控制措施（渠道）自评估模型；

产品优势

• 高效合规：完全符合中国人民银行对金融机构洗钱风险自评估工作的相关要求。
• 业务完整：根据多年积累的行业经验，提供四类清单，全面覆盖银行业务活动和管理流程；
• 模型专业：地域、产品、渠道、客户群体四类评估模型，定量指标，结合定性指标。能够灵活增加风险因子，灵活调整分值、权重和计算公式，支持用户自定义。
• 权重合理：通过数据统计方法，进行权重和尺度计算，避免专家经验盲区。
• 动态管理：能够根据风险评估工作需要，采集业务系统相关数据，包括时点数据和时期数据，随时了解风险现状。